Tipos de inversores

En este post se explica los tipos de inversores que existen en el mercado. Se realiza un repaso de las distintos elementos por las que se puede categorizar un inversor (desde los perfiles más tradicionales, más experimentados o considerados los más arriesgados), pero primero es importante resolver la pregunta, ¿qué significa ser un inversor?.

¿Qué es un inversor?

Un inversor es la persona física o jurídica que aporta recursos económicos para llevar acabo un proyecto o negocio con el objetivo de obtener beneficios en el futuro.

Tipos de inversores

Hoy en día, existen diferentes tipos de inversores. Una de las diferenciaciones se hace en función del riesgo que son capaces de tolerar, otra clasifican común es a partir del objetivo con el que realizan la inversión, también del comportamiento o la forma de operar como inversor.

> Tipos de inversor en función del riesgo

Por norma general, existen tres tipos de inversores en función de su tolerancia al riesgo:

– Inversores Conservadores

– Inversores Moderados

– Inversores Arriesgados

En Miraltabank, el servicio de gestión de carteras VERSA, damos la oportunidad de elegir entre 7 tipos diferentes de inversor en función del riesgo:

1/7 o Riesgo Bajo:

El objetivo principal del riesgo 1 o riesgo bajo es la preservación de capital, incluso si supone perder oportunidades de inversión rentables.

2/7 o Riesgo Bajo:

En este nivel de riesgo (2), el objetivo principal es el mismo que el del riesgo 1, la diferencia es que el riesgo 2 supone asumir un bajo grado de riesgo para mejorar la rentabilidad.

3/7 o Riesgo Medio:

Para el riesgo 3 considerado como riesgo medio, lo principal es maximizar los retornos ajustados al riesgo, con un sesgo hacia la protección del capital.

4/7 o Riesgo Medio:

Dentro de este tramo, el objetivo principal del riesgo 4 es maximizar también los retornos ajustándose al riesgo pero con un sesgo equilibrado.

5/7 o Riesgo Medio:

El riesgo 5/7 persigue la maximización de los retornos ajustándose al riesgo pero poniendo especial prioridad en generar rentabilidad a largo plazo.

6/7 o Riesgo Alto:

Considerado como riesgo alto, el nivel 6/7 tiene como objetivo maximizar los retornos pero asumiendo un riesgo significativo.

7/7 o Riesgo Alto:

Por ejemplo, si un inversor opta por un 7/7 significa que asume obtener retornos a largo plazo pero con un elevado nivel de riesgo.

Según la clasificación general (conservador, moderado o arriesgado), nuestra propia clasificación quedaría así:

Fuente: Miraltabank

– Inversor Conservador: Perfiles 1/7 y 2/7

– Inversor Moderado: Perfiles 3/7, 4/7 y 5/7

– Inversor Arriesgado: Perfiles 6/7 y 7/7

> Tipos de inversor en función del conocimiento del inversor

Esta clasificación tiene en cuenta el conocimiento en materia de finanzas, inversiones y mercado que posee el inversor. Se consideran 3 tipos:

> Inversores no especializados: Los inversores no especializados son todos aquellos que no se dedican profesionalmente a la inversión y , se entiende, que el conocimiento que tienen de la materia es menor que el de un inversor profesional.

> Inversores Institucionales: Son inversores profesionales que trabajan con paquetes de acciones y se dedican a gestionarlos en el mercado para conseguir la mejor rentabilidad para la entidad o empresa que trabajan.

> Inversores Institucionales no especializados: Este tipo de inversores se diferencia de los institucionales en que, aunque también son profesionales, no entran en la gestión empresarial y tratan de conseguir rentabilidades a medio y largo plazo.