¿Estás buscando opciones de inversión sólidas?. Los fondos 5 estrellas de Morningstar son fondos altamente calificados capaces de rendir por encima de la media, sea con rentabilidades superiores, volatilidades menores o costes más bajos, entre otros.
Morningstar es una firma independiente líder en la investigación de inversiones. Su actividad trata de analizar y calificar fondos u otros instrumentos con una serie de factores en los que se incluyen el rendimiento, el riesgo o la experiencia del gestor. Los fondos de 5 estrellas de Morningstar son aquellos que consiguen las mejores valoraciones en estos aspectos incluido el histórico de rentabilidad.
En general, los fondos con este rating son una opción de inversión sólida para aquellos que buscan conseguir un objetivo concreto.
Ventajas de invertir en fondos con rating Morningstar
Los fondos son muy utilizados para poder trabajar el patrimonio y hacerlo crecer según los objetivos y necesidades planteadas, siempre priorizando la diversificación.
El mundo de los fondos de inversión es muy amplio y muchas veces tenemos dificultades para escoger en qué activo invertir el capital. Los fondos Morningstar con rating 5 estrellas se consideran una opción magnífica para aquellos inversores que priorizan opciones de robustez y consistencia. Estos fondos ofrecen:
– Gestión profesional
– Variables que destacan por encima de la media
– Consistencia a lo largo de los años
Es una herramienta comparativa muy intuitiva que permite comparar los fondos entre sí y filtrarlos según categorías, rendimiento, volatilidades, tipo de activos, zonas geográficas, etc… (Ver buscador)
¿Cómo funciona el Rating?
Este índice hace la medición del rendimiento teniendo en cuenta el riesgo individual dentro de la categoría en la que se agrupa. Para poder realizar este análisis, se aseguran de que los datos recopilados de las ganancias son de al menos los últimos 3 años.
Existen rating de 1 a 5 estrellas, que se reparten de la siguiente manera:
– El 10% de los fondos mejor considerados obtiene cinco estrellas,
– El siguiente 22,5% obtiene cuatro estrellas,
– El siguiente 35%, tres,
– El 22,5%, dos estrellas
– El último 10%, una estrella.
Miraltabank ofrece a los inversores la posibilidad de acceder a fondos con rating 5 estrellas Morningstar.
Con el fondo de renta fija Miralta Sequoia FI, se posiciona en primer lugar en su categoría en rentabilidad a 3 y 5 años. Ver información desglosada de Sequoia en Morningstar.
En renta variable, el fondo Miralta Narval FI ha logrado durante muchos meses tener esta ratio 5 estrellas (actual 3 estrellas). Ver información desglosada de Narval en Morningstar.
También ofrece la oportunidad de invertir en fondos de terceras gestoras (Ver buscador) que tienen 5 estrellas y que están siendo gestionados de forma brillante.
¿Qué ocurre si un fondo no tiene 5 estrellas?
Para entender este apartado, es importante resaltar uno de los puntos anteriormente explicados. Los fondos necesariamente han debido tener 3 años de histórico. A pesar de superar los otros criterios, de experiencia del equipo profesional de gestión del fondo o la rentabilidad, necesariamente hay que contar con todos los aspectos para obtener este reconocimiento.
Por ejemplo, hay fondos que están teniendo un muy buen rendimiento, pero a lo mejor no han tenido consistencia o no tienen un mínimo de 3 años de histórico para poder ser catalogados como 5 estrellas. No por ello esos fondos dejan de ser opciones viables de inversión, pero deberán trabajar para conseguir el reconocimiento que da las 5 estrellas de Morningstar.
